简介:关于投资银行我国方面的论文题目、论文提纲、投资银行我国论文开题报告、文献综述、参考文献的相关大学硕士和本科毕业论文。
摘 要：投资银行是金融机构中最活跃、最重要的角色,它的重要作用不仅体现在充当中介的角色,在生产要素的重组、优化配置资源等方面,它也不断的发挥着积极的作用.本文概述了我国投资银行的发展历程,分析了我国投资银行风险管理目前存在的问题,并针对这些问题提出了相应的解决办法.
关键词：投资银行 金融 证券 风险管理
投资银行将筹备资金的论文范文投资的人联系在一起,是一种金融*机构.我国正处于经济飞速发展的重要时期,正经历着种种经济的变革：计划经济向市场经济转变,国内市场与国际市场逐渐接轨,经济结构不断调整,国有企业改革,现代企业制度的完善等等.这一系列变革都需要投资银行作为金融*机构积极参与.挑战也是一种机遇,这种经济形势的发展也促进了我国投资银行的飞速发展.
一、中国投资银行风险管理的发展现状
（1）、中国投资银行发展历程
我国资本市场和投资银行形成比较晚,与西方国家相比,晚了近一百年的时间,甚至更长.英国、美国、德国和日本这些发达国家成立证券交易所的时间分别是1773年、1792年、1791年、1878年.在亚洲新兴国家中,韩国和新加坡分别在1956年和1960年建立证券交易所,中国台湾1962年建立交易所.而我国直到1990年底才在上海成立第一家证券交易所.1990年底至今,国际金融界动荡不断,局势不断变革,也深深的影响着中国金融业的发展.总的来说,中国投资银行大概经历了以下几个过程：
1979年至1995年：在1995年之前,我国的银行由商业银行和投资银行共同经营,这是投资银行发展的萌芽阶段,投资银行处于初级阶段.上世纪八十年代国债继续发行之后,中国证券市场开始出现.1990年上海证券交易所的建立和1991年深圳证券交易所的建立,直接推动了投资银行的发展.
1995年至1997年：这个阶段虽然只有短短两年,但这两年中,中国的投资银行得到了迅猛发展.95年颁布的《商业银行法》为我国的投资银行发展奠定了法律基础,使我国的投资银行逐渐进入专业化进程.1997年底,据统计,我国具有兼营证券资格的公司有330家,还有96家专营证券业务的公司.相比较第一阶段的两家公司,发展不可谓不迅猛.
1997年至2000年：依托《证券法》的颁布,我国投资银行进入规范重组阶段.按照《证券法》的规定,投资银行分为经纪类和综合类.经纪类投资银行的最低注册资金为五千万人民币,综合类投资银行为五亿.
2000年至今：从2000年以来,投资银行一直处于一个稳步发展的状态.证监会也连续出台了一系列政策法规.在这些法规的作用下,我国的资本市场明显得到改善,趋于稳定.
发展至今,我国的投资银行已经不仅仅是单纯的证券公司,也开始逐步涉足别的投行业务.我国投资银行的经营状况日益稳定,盈利能力也不断提升.
（2）、中国投资银行风险管理研究
按照管理主体来分的话,我国投资银行的风险管理可以分为投资银行内部的监管和外部监管.
内部监管的内容包括内部控制及内控文本制度,是一种投资银行自身的自律行为,保证了银行各项业务的正常进行.内部监管的一系列制度和方法实现了银行的经营目标,使得银行内部各个部门之间形成一种制约关系.投资银行的内控机制一般有三个方面：由股东会和董事会组成的决策机构；由管理层和智能部门及其分支机构组成的执行机构；由监事会和稽核部组成的监督系统.监督系统负责监督前两个系统所作出的各种操作程序、措施以及规章制度.
政府部门的监控和行业间的自律构成了投资银行的外部监管.2006年,《证券公司风险控制指标管理办法》由中国证监会公布,对投资银行的净资本、风险准备金、各项监控指标都有了明确的硬性规定.
我国一直坚持的监管理念是“安全、稳健”,这个理念也决定了我国投资银行风险管理细致、可操作性强、严格等特点.但是不可不承认,我国投资银行市场还处于初级发展阶段,市场不太成熟,还存在各种各样的问题.
二、中国投资银行风险管理存在的问题
（1）法律体制还不十分健全
前文提到,我国投资银行的发展比西方发达国家晚了一百年以上.发达国家的投资银行业由于运行时间较长,相关的法律条文也在不断完善,时至今日,基本上已经实现了法制化管理.而我国虽然也颁布了一系列法律法规,但毕竟时日尚短,很多方面都没有明确的法律规定,例如投资银行的性质划分、可经营业务范围、运行方式、投资银行该承担的权力和义务等等方面.另一方面,我国对投资银行监管方面的法律也有待提高.监督机构没有被赋予一个明确的法律地位.这必定使得监管机构在实际工作中会遇到很多问题.
（2）从业人员的职业道德、职业素养有待提高
任何一个行业的竞争说到底都是人才的竞争.金融行业更是如此.我国投资银行发展的时间不长,导致我国投资银行相关领域都缺乏具有丰富经验的高端人才.投资银行中不断出现操作失误,不断出现各种违规事件,除了法律约束不够之外,归根结底还在于从业人员的整体素质不够理想.这将直接导致经营风险上升.另一方面,金融行业年轻人较多,投机氛围比别的行业稍浓,缺乏成熟的思考和必要的准备.
（3）我国投资银行业的硬件技术还不够先进
计算机技术的飞速发展以及它带来的快速便捷,使得现今各行各业的发展都离不开计算机网络技术,金融行业也日益电子化,例如网络股市的全新发展.投资银行的在线经纪业务也形成了一个新的利润点.在当今竞争如此激烈的形势下,任何一个利润点都不应该被忽视,而我国一些证券商对此不够重视.
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三、解决中国投资银行风险管理存在问题的几个方法
与发达国家的投资银行相比,我国投资银行资产规模较小,发展历史较短,针对我国投资银行的特点,本文认为要解决我国投行风险管理存在的问题,要从以下两个方面入手：
（1）软硬件同时提升
软件是指我国相关的法律法规政策,要根据金融实践中遇到的具体事例,不断完善我国对投资银行业的规范.同时要注重对金融创新的关注力度,法规的制定不能限制了金融创新.制定法规时,也要结合国际形势.国际金融形势不断发展,我国的金融发展也与国际金融形势紧密联系在一起,要有一个全球化的视角,不能闭门造车.硬件是指我国投资银行要注重对新科技新技术的引进,不断提高自己的技术能力.高效的现代设备可以提高安全准确的服务；先进的监控系统也能从技术层面防范各种违规操作.
（2）注重培养高素质、专业化的人才
我国投资银行能否全面实施风险管理体系,关键就在于人才的培养.投资银行应该站在全球的高度打造人才,不同的风险管理具有不同的特点和要求,需要投资银行针对这些特点和要求来加强对风险管理人员的培养,力求打造出一批专业化、高素质的风险分析师.同时,也不要忽略对外来人才的引进,注重“内外”人才的交流和结合.
四、总结
本文总结了中国投资银行发展的几个阶段,并根据现阶段中国投资银行风险管理中存在的问题,提出了一些解决办法.这些方法在实际操作中必定会遇到不少细节问题,在今后的研究中需要进一步的完善.
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作者简介：罗亚华 女,汉族,1986年5月30日出生,浙江嘉兴市人,浙江温州大学管理学学士,经济类初级职称,现南开大学在职研究生,论文方向：投资银行学.
（作者单位：宁波太平鸟时尚服饰股份有限公司 浙江省宁波市 315011）
总结：此文是一篇投资银行我国论文范文,为你的毕业论文写作提供有价值的参考。
我国的投资银行引用文献:
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