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本刊记者/ 刘铮 姚玉洁 姜琳 有之炘
随着人民币跨境支付结算需求迅速增长,对金融基础设施的要求越来越高.2015 年10 月8 日,中国金融中心上海.随着人民币跨境支付系统（CIPS）一期正式上线运行,由中国人民银行组织建设的、为全球金融机构人民币跨境和离岸业务提供资金清算、结算服务的支付清算体系,在推进人民币国际化的第七个年头初步建立起来.
重要里程碑
2015 年10 月8 日上午9 时,中国银行悉尼分行率先通过CIPS 系统将澳大利亚某公司3700.84 万元人民币汇至境内,成功*了首笔业务.“CIPS 系统的建成运行是我国人民币国际化发展的重要里程碑.”中国人民银行副行长范一飞在CIPS一期上线启动仪式上说,CIPS 系统的建成运行有利于提高人民币跨境结算的效率,促进人民币在全球范围内使用,更好地支撑实体经济发展和“走出去”战略实施.
曾参与CIPS 系统规划、设计和初期建设的中国进出口银行董事长胡晓炼形象地比喻道,人民币国际化将在CIPS 这条“高速公路”上,进入飞奔时期.
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随着2009 年开始跨境贸易人民币结算试点,人民币国际化征程自此启动.人民币目前已成为中国第二大跨境支付货币和全球第四大支付货币.这必然要求加快建设人民币跨境支付系统,完善人民币全球清算服务体系.“之前的人民币跨境结算既可通过香港、新加坡等地的清算银行进行,也可使用中国的*银行,但汇款代码差异和语言障碍严重减缓了这两种操作的速度.”中信银行国际金融问题专家刘维明说.据中国社科院金融所银行室主任曾刚介绍,支付清算系统是银行资金流动的通道与枢纽,随着人民币国际化的推进,必须解决境内外支付清算对接的问题,这样才能便利人民币跨境贸易和资本流动.美元的国际货币地位,离不开CHIPS（纽约清算所银行同业支付系统）的有力支撑.
CIPS 分两期建设
从2012 年初启动建设的CIPS 系统,分为两期：一期主要采用实时全额结算方式,为跨境贸易、跨境投融资和其他跨境人民币业务提供清算、结算服务；二期将采用更为节约流动性的混合结算方式,提高人民币跨境和离岸资金的清算、结算效率.
CIPS 系统用在哪些领域?服务对象是谁?记者从业内人士了解到,CIPS 系统支持跨境货物贸易和服务贸易结算、跨境直接投资、跨境融资和跨境个人汇款等业务.CIPS 是为金融机构提供服务的,企业相关业务和个人汇款业务可通过参与CIPS 系统的银行进行.19 家有实力的中外资银行成为CIPS 的首批参与者.
作为服务全球金融机构的清算系统,工作时间非常关键.记者从中国人民银行了解到,目前CIPS 一期按照北京时间运行,日间处理支付业务的时间为9 时至20 时,今后可视市场需求进一步延长CIPS 运行时间.
根据央行发布的规则,CIPS 一期仅接受境内银行业金融机构和金融市场基础设施运营机构作为直接参与者,但可以接受境内或境外银行业金融机构作为间接参与者.这次同步上线的间接参与者包括位于亚洲、欧洲、大洋洲、非洲等地区的38 家境内银行和138 家境外银行.
目前,CIPS 一期由跨境银行间支付清算（上海）有限责任公司负责运营,并接受人民银行的监督和管理.
人民币国际化不断前行
汇丰大中华区行政总裁黄碧娟表示：“近年来,随着跨境人民币业务的快速增长,越来越多的市场参与者希望通过一个采用国际通行标准的跨境人民币清算系统,在交易时间、语言、风险和流动性管理等各方面获得更好的支持.新系统的建立在顺应市场需求的同时,将进一步推动人民币在全球的使用,为其成为真正的全球货币铺平道路.”此外,汇丰香港也已作为“间接参与者”通过汇丰中国接入了该系统.
这一新的清算系统是跨境支付基础设施的重要提升,昭示人民币国际化不断前行.
德意志银行环球金融交易业务部大中国区产品管理主管张荧认为,CIPS 的上线将有利于支持人民币国际化,维护人民币支付系统的安全稳定运营及其业务发展.“CIPS 进一步整合了现有人民币跨境支付结算渠道和资源,满足各主要时区发展人民币业务的需要,提高交易的安全性和稳定性,营造公平竞争的市场环境.”
星展银行经济师周洪礼坦言,虽然判断CIPS 将替代现有的人民币离岸清算系统还为时过早,但与国际支付系统充分兼容的CIPS 将在全球实现人民币外汇交易,从而降低交易论文范文,普及人民币的使用,这对于人民币国际化、资本项目开放等具有重要意义.
人民币目前已经是全球第四大支付货币及第二大贸易融资货币.汇丰预计,到2020 年,中国对外贸易的一半以上将以人民币结算,人民币将跻身全球主要货币之列.
从金融安全的角度来看,CIPS使市场参与者不再那么依赖国际银行间结算工具,还能允许监管当局监控跨境人民币在银行间的大额支付.
“CIPS 上线只是万里长征第一步,接下来的工作还任重道远.”范一飞透露,下一步将启动CIPS 系统二期建设,进一步延长系统运行时间,覆盖更广的时区,实现与债券结算系统等的连接,全面支持各类跨境业务.
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