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第一篇论文摘要：我国财产险需*入弹性系数实证分析
本文仅就我国财产险的需*入弹性系数进行实证分析,旨在为我国及各省的财产险市场的扩容量提供一个方便易行的宏观预测手段.通过前后17年数据实证的和定量的分析,发现该弹性系数值e与我国GDP和人均GDP都不存在相关关系,且是一个相当稳定的值(均值为1.072),即GDP每增长一个百分点,保费收入的均值就增长1.072个百分点.我国的财产险保费收入增长率相对于GDP的增长率会略高于国际水平(均值为1.034),说明了我国的保险市场是一个",朝阳市场",.
第二篇摘要范文：商业车险经营状况与财产险公司特征的关系研究
车险保费收入占我国财产险保费收入的约七成,其中商业车险占车险保费收入的约七成,但针对我国商业车险市场的学术研究还很少.在分析我国商业车险市场的发展概况后,先研究了财产险公司特征(产权性质、规模、经营年限)与商业车险业务经营绩效(包括赔付率、销售费用率、业务及管理费用率、营业税费率)的关系,发现了几点经验结果.再研究了财产险公司业务构成中商业车险的",比重",对财产险公司的利润绩效(包括价格成本边际、承保利润率、资产收益率)和风险绩效(包括价格成本边际、承保利润率和资产收益率的波动率)的影响,发现商业车险的",比重",对财产险公司的利润和风险都有负向影响.
第三篇财产险论文摘要：基于倒向随机微分方程的财产险定价模型研究
近些年来,保险和金融相互渗透与发展,保险经营收益从以承保为主转变为以投资为主,保险公司也已从传统型保险公司发展为金融型保险公司.同时,保险公司定价是否合理直接影响到保险公司的市场竞争力,如何能够更合理地厘定保险公司的费率,一直以来都是研究学者和保险从业人员比较关注的话题.广东省作为经济大省,随着人们防范风险意识的增强,对财产险的需求也不断增加.因此,深入探讨我国保险资金的运用问题,并研究广东财产险索赔率分布的规律,给出相应的定价方法,对我国财产险定价有着深刻的理论和现实意义.
本文一方面利用我国目前的可投资资产数据,通过采用考虑承保风险的投资比例模型,计算出适合现状的最优投资比例；另一方面利用广东省近几年的收入与索赔数据,对索赔率进行季度性的和月度性的时间序列分析,以找出它的分布规律；最后基于倒向随机微分方程,结合最优投资组合和索赔率分布,给出针对广东财产险的最理想的定价方法,从而为目前的财产险定价提供参考.
通过以上分析,本文得出的主要结论是：（1）我国保险资金的最优投资比例为：银行存款、国债、金融债、企业债、投向证券投资基金和股票分别为3.41%、1.59%、1.42%、2.29%、48.68%、42.60%,通过比较国外投资结构和分析国内政策,提出需要进一步放开对可投资产品的监管等建议；（2）广东财产险索赔率的分布呈现月度性差异,基于倒向随机微分方程可制定出因月而异的保险费率,给目前的保费定价提供一个方法上的参考.
第四篇财产险论文摘要模板：基于财产险承保风控体系建设的研究
财产安全风险的存在是财产险得以产生、存在和发展的客观原因与条件,并成为保险经营的对象,人们基于财产安全的思想进行投保,而保险公司就是在经营风险中获得盈利.对于商业保险公司而言,自负盈亏是其最大特点,追求经济利益最大化是其主要目标,风险管理是商业保险公司经济效益的重要源泉之一.但是,近几年,一些财产保险公司管理粗放,长期承保亏损,综合赔付率不断上升,影响持续发展能力,所以有必要对财产险承保进行风险管理.
本文研究的目的在于通过建设财产险承保风控体系,规范保险公司内部风控标准化工作,以巩固和发展优质业务为核心,以提高经济效益为宗旨,以提高市场竞争力,树立品牌为导向.论文在业务品质筛选方面,承保前,建立鱼刺图模型对风险进行分析,建立模糊综合评价模型对风险进行等级评估,确定业务种类；承保中通过风险评级确定承保还是拒保；承保后,根据客户风险大小,制定风险回访标准,提供防灾防损服务,以减少风险发生的概率或者风险造成的损失.在保险公司内部承保方面,主要制定了风控人员标准化工作：建立风险信息库、规范承保前风控查勘标准化动作、制定防灾防损服务标准、完善培训管理体系等.针对某财产保险公司建立了财产险承保风控体系,经过推广使用,该公司利润有所提升、赔付率有所下降,同时提高了风控人员风险管理能力和更多的为客户提供优质的风险管理服务,从而塑造保险公司专业的风险管家形象,因此本文建立的财产险承保风控体系适用性强,值得推广.
第五篇财产险论文摘要怎么写：保险资金投资组合模型和投资对策研究
保险公司的收益不仅仅依赖于保险业务,还依赖于保险资金的投资业务.金融市场的多样性和金融资产收益的不确定性,加剧了保险资金投资风险.保险资金投资组合的构建关系到投资收益,还影响保险公司的偿付能力.将承保风险问题与投资组合问题结合在一起研究,属于一类特殊的组合投资问题.近几年来,同时考虑承保风险和投资风险的投资组合问题的研究逐渐受到关注.
长期以来,我国保险资金投资面临收益低且不稳定、结构不合理和渠道不完善等问题,影响了保险公司偿付能力建设,制约了保险业的可持续发展.2012年“13项新政”在一定程度上放开了保险资金投资渠道和投资比例限制,2013年10月保监会《关于加强和改进保险资金运用比例监管的通知(征求意见稿)》进一步明确了保险资金相关投资政策,新政使保险资金投资结构优化决策面临着新的机遇和挑战.因此,在我国现行特殊的投资环境下,通过构建保险资金投资组合来提高投资收益,成为理论界与实务界的研究热点.
本文从理论和实践两个方面研究了我国保险资金的投资组合优化问题.建立了不同约束的模型并给出相应投资组合的最优策略,在此基础上,针对寿险公司和财产险公司,分别从承保收益、理赔风险和投资增值能力三方面提出分别针对寿险资金和财产险资金投资风险管理建议.最后,通过实证研究对比研究政策变化和投资人偏好变化的结果差异分析出投资比例对投资决策的影响,对比发达国家资金的运用现状,从监管、保险公司和保险行业三个层面提出我国保险资金投资收益水平提升的对策.具体来说,本文的主要工作如下：
(1)针对寿险资金投资的安全性、收益性、流动性和匹配性等性质,研究了寿险资金的投资组合问题,基于经典的Cramer-Lundberg风险模型,考虑投资比例和承保收益的影响,提出了包含正负风险过程的连续时间投资组合模型、包含双边跳风险过程的连续时间投资组合模型和包含二元风险过程的连续时间投资组合模型,求解出了有效投资策略和有效边界的解析表达式.根据提出的三类模型,分别从承保收益、理赔风险和投资增值能力三个方面给出寿险资金投资风险管理问题的建议.
(2)考虑财产险资金投资的流动性风险、信用风险、政策风险和操作风险的风险特性,针对财务险资金的投资组合问题,考虑投资比例和承保收益的影响,提出了线性收入约束下离散风险的投资组合模型和随机收入约束下离散风险投资组合模型,求解出了随机收入约束下的有效投资策略和有效边界的解析表达式.根据提出的投资组合模型,从承保、理赔和投资三个核心变量角度给出财产险资金投资风险管理问题的建议.
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(3)基于提出的连续时间投资组合模型,考虑在我国现有的政策许可和市场条件限制下,通过实证分析,研究政策变化和投资人偏好变化对投资决策的影响,并对比发达国家资金的运用现状,从监管、保险公司和保险行业三个层面提出提升保险资金风险管理水平的对策.
第六篇摘要范文：MCMC在企业财产险产品定价中的应用
在财产保险公司中,纯保费法是企业财产险产品定价中的一种重要方法,纯保费法定价中的一个重要环节是经验估费,其估计是否准确直接影响到保险公司的产品定价,并对公司经营的其他相关环节产生重要的影响,因而历来都受到了保险公司和监管机构的重视.Bü,hlmann-Straub信度模型估费方法是目前广泛应用于费率厘定的一种方法,这种方法由于原理简单、操作相对简便而受到了保险公司的青睐.但是Bü,hlmann-Straub估费法也存在很多缺陷,当历史赔付数据不全时,该法通过对历史数据的统计推断得到的未来年度的保费具有很大的不可靠性,没有客观地反映出现实状况的随机性,并且得到的估计结果是确定的点估计值,没有给出相应的置信区间分布.Bü,hlmann-Straub信度模型估费法定价的不足促使人们寻找其他更有效的方法来对它进行改进.
随着统计与计算机技术的发展,随机模拟的方法被引入到风险保费定价法中来.本文采用了马尔可夫链蒙特卡罗( MCMC )模拟方法,以传统的Bü,hlmann-Straub信度模型为基础,建立了DAG随机模型,结合企业财产险业务的实务数据,利用WinBUGS软件来进行模拟,完成了对未来年度企业财产险平均赔付额﹑风险暴露量、信度因子以及信度保费的预测估计,通过纯保费法厘定出预测费率.与在传统的信度估费基础上的纯保费法相比较,这种方法能够比较客观地模拟出各保单组合未来年度的赔付情况,反映出现实状况的随机性,计算精度较高,为财产保险公司准确厘定企业财产险费率提供了更大的参考空间.
第七篇财产险论文摘要范文：中国中小型财产险公司的发展环境分析及建议
中小型财产险公司是中国财产险市场的重要补充,其在中国财产险市场上占据多数并发挥着重要的作用.在中国的宏观环境之下,中小型财产险公司面临着众多的机遇与挑战.PEST分析法的运用可以对目前中国中小型财产险公司所面临的宏观发展环境进行全面分析,并且其分析结果对中小型财产险公司的发展建议具有指导性作用.
第八篇财产险论文摘要格式：基于EVA的我国财产险公司内在价值研究
保险业是关乎国计民生的重要产业.近年来,人们人均收入的增长,促使了我国财产险行业的迅猛发展,以及保费规模的不断扩大.因此,研究我国财产险公司的内在价值,对其未来的发展具有积极的理论意义和现实意义.
本文运用保险资本机会成本的思想,使用EVA指标发现财产险公司内在价值.由财产险公司主要的利润来源：承保利润和投资收益入手,研究提高财产险公司内在价值的方法.其中,承保利润反映其经营状况,投资收益体现其投资行为.本文选取人保财险作为样本公司进行研究分析.
本文研究发现,人保财险的内在价值小于零,其利润无法覆盖其资本的机会成本.若单独依靠经营活动改善来覆盖公司内在价值损失,则经营目标为人保财险的预期综合成本率必须下降至91%.在中短期内实现有一定难度.若单独依靠投资收益来弥补内在价值损失,则投资目标为预期投资收益率5.7%,相对应的,预期权益类平均投资收益率为16.8%,在我国目前的资本市场上很难获得这一投资收益.所以,提高财产险公司必须从改善经营活动和提高投资收益两方面同时入手,双管齐下,共同作用.
因此,本文通过建立预期综合成本率—预期投资收益率、预期综合成本率一预期权益类平均收益率的方程,构建经营—投资标准,并进行可行性分析,选取实现概率较大的,同时又相互对应的经营目标和投资目标.经分析,当其综合成本率在93%-94%的区间时,其预期投资收益率为4.1%-4.9%,相应的,其预期权益类平均投资收益率为7.4%-11.9%,是现行环境下可以实现的经营目标和投资目标.
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第九篇财产险论文摘要：基于自回归分布滞后模型的我国财产险保费增长实证研究
通过建立财产险保费增长的自回归分布滞后模型,使用Engle-Granger两步法对1980—2010年我国产险保费增长进行实证研究.研究结果表明,我国财产险保费与GDP之间存在着协整关系,自回归分布滞后模型比经典回归模型具有更好的拟合效果和预测能力.
第十篇摘要范文：基于ARIMA模型的我国财产险保费收入的预测研究
改革开放以来,我国保险业一直保持着迅猛的发展势头.财产险作为保险业的重要组成部分,其保费收入也在逐年增加.本文利用2000年1月至2009年10月118个时间序列数据,运用求和自回归移动平均模型(autoregressive integrated movinga verage model,简称ARIMA(p,d,q)模型),建立我国保险业财产险收入的预测模型,预测财产险保费收入的变化趋势,作为保险公司决策管理的参考,并提出相关建议.
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